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      投資屢屢失敗?你需要找到一個“圈”
      來源:溫州網 發布時間:2018-11-19 08:23:11 字體:

        有一句話大家很熟悉,

        叫做“雞蛋不要放在一個籃子里”。

        這是在1981年諾貝爾經濟學獎得主詹姆斯·托賓提出來的,意思是通過分散投資的方式來降低風險。

        其實,這句話還有下半句:

        “但是,也不要放在太多的籃子里”。

        因為籃子太多,我們需要花費更多的時間和精力去打理。這樣一來,我們就少了很多時間集中在自己擅長的領域。

        很多時候,真正的高手往往都是專注于自己的強項,或者說——優勢圈。

        集中自己的優勢圈

        只打高概率球的擊球手

        在棒球運動員中,往往有兩種擊球手。

        一種是什么球都打,他的目標是追求全壘打,所以每次擊球都全力以赴。另一種擊球手,不是來球就打,而是只挑高概率的球來打。

        你猜哪一類擊球手的實力更強、表現更出色?

        答案是后者。因為一場賽事的耗時是比較長的,如果什么球都打,就需要耗費很多體力。由于前面耗費了太多體力,后半場的實力可能就沒有發揮出來。相反,只打高概率球的擊球手,既容易得高分,又能保持體力堅持到最后。

        事實也證明,世界排名前10的棒球擊球手,基本上都是采用打高概率球的戰術。泰德·威廉斯就是其中的擊球高手。

        (泰德·威廉斯)

        只賣麻辣醬的老干媽

        1989年,老干媽的創始人陶華碧開了個餐館,賣的是涼粉和冷面。她賣的粉,分量足而且價格低廉,但是生意卻不怎么好。

        不過,她發現一個很有意思的現象。很多客人吃完涼粉后,會買一些麻辣醬帶回去。甚至有的人不吃涼粉,專門來買麻辣醬。店里的麻辣醬是她自己做的,市場上買不到,她的涼粉生意越來越差,麻辣醬卻供不應求。

        有一次,陶華碧走訪了十多家賣涼粉的餐館和食攤,發現每家的生意都非常紅火。更令她感到氣憤的是,這些生意爆火的餐廳都在用她的麻辣醬。

        最后,她決定關掉涼粉店,只做麻辣醬來賣。于是,老干媽越做越大,產品暢銷國內外。

        上面這兩個案例都有一個共同點,就是他們都在高價值區做正確的事情。說白了,就是他們把實力集中在自己有把握的領域,做那些“更少但是回報率更高”的事情。

        因此,在有限的時間、體力有限的情況下,我們更應該思考怎樣才能獲得更高的回報成果。

        做投資,要集中在你的高價值優勢圈

        對于投資領域也是一樣的,我們應該重點抓住高價值的區域。減少不必要的籃子,把目標集中在重要的籃子里。

        正如巴菲特主張的,“十只爛股票不如一只好股票”,而他也很少投資自己“看不懂”的行業股票,也就是,他的投資集中在自己的優勢圈子里。

        (紀錄片《成為沃倫巴菲特》片段)

        巴菲特在2017年的紀錄片,《成為沃倫巴菲特》當中提到:

        “我能觀察1000多家公司,但我不用每一家都看準,甚至不用看準其中40個。投資的技巧就是,坐在那里觀察球場,等待那個在你最佳擊球區域的球。

        人們喊,揮棒啊,你傻了?忽略他們。我知道自己的優勢和圈子,我就待在這個圈子里,完全不管圈子以外的事,定義你的游戲是什么,有什么優勢,非常重要。”

        (紀錄片《成為沃倫巴菲特》片段)

        巴菲特的投資想法和泰德·威廉斯擊球的方式很相似,都是集中在最佳的區域。也難怪,巴菲特辦公室里貼著一張泰德·威廉斯的海報~

        投資的籃子太多的話,比如說投資基金,有人可能投資了十幾、甚至幾十只基金。但我們又不是不用工作,專職做投資的,你的精力和時間關注得過來這么多基金嗎?如果還占用到你工作的時間,那可能就會出現“兩邊不討好”的情況。

        還有人可能是在投資品種上分散,會投股票、基金、P2P、房產等等。首先,這樣的分散實際上可能不是真正的分散,因為你買的這幾個品種如果都是投資中國市場的,那么雞蛋是沒放在同一個籃子里,但是放在同一個桌子上。

        其次,不同品種需要你具備的知識和資訊是不一樣的,如果其中有你不熟悉搞不懂的,那很容易就會踩雷。

        有一個不變的事實是:資源總是有限的。無論是你的錢,還是你的時間,你的精力。

        那為何不選擇,自己熟悉的優勢圈去投資呢?

        如何找出自己的優勢圈?

        當然,我們不是巴菲特那樣的投資高手,沒有長期的積累,很難精準地判斷哪些才是自己的高價值區。

        很有可能,你以為自己對某家上市公司非常了解,非常看好他們的發展,所以砸下重金投資他們的股票。然而,這家上市公司卻辜負了你期望,突然爆發丑聞導致股票一跌再跌。例如,長生疫苗、還有樂視,就是典型的例子。

        那該怎么辦呢?小巴給大家3個建議。

        參照物對比

        要判斷出你的高價值事件,就需要拿一個對象或者標準物作為參考,然后進行對比。

        舉個例子,你過去可能投資過股票和基金。那么你就對比一下,你投資股票和基金時,分別投入的資金是多少,回報率是多少,損失情況如何,時間精力上的消耗如何,綜合下來你更滿意哪種投資等等。

        通過對比,你可以選出更適合自己的投資產品,或者是投資的比例。

        像大巴老師,2006年的時候覺得股票市場是不錯的投資途徑,經常利用業余時間研究股票。當時還是自己手工繪圖和研究,花費了很多時間。即便如此,2006年到2007年底的大牛市行情,大巴老師發現自己并沒有賺到什么錢,一是本錢少,二是頻繁買賣,手續費也交了不少。

        然后到2008年年底開始轉而研究基金,發現了基金定投這種懶人投資法。至今一直還在基金定投,包括在譜藍app上進行全球配置基金組合的定投。

        我們一直堅持讓大家注重工作開源,而不是想著靠投資賺錢,投資上采取定期、長期的方式就可以了。像巴菲特是職業投資人,他的工作就是投資,他也喜歡與數字打交道,非常熱愛他的工作,但我們很多普通投資者,本身是業余時間玩投資,還花很多時間在投資上,那就是本末倒置了。

        嘗試與積累

        按照我們剛剛所說的,你需要通過嘗試與積累,才能找出自己適合的高價值區。

        再比如,一些家長往往會給孩子嘗試多種領域的東西,聲樂、舞蹈、繪畫、運動項目等等。家長的目的,不一定是讓孩子修煉成全能型選手,而是在提供更多嘗試的可能,發掘孩子的優勢。經過多樣化、多次的接觸,孩子的優勢項目就會漸漸顯露出來。

        持續發力

        最后,找到了自己的高價值區,就得集中注意力,在優勢圈中發力,不左顧右盼,輕易就被其他雜音影響誘導。

        貴在堅持!

        還是那句話,資源是有限的,與其耗費80%時間只能收獲20%效益,不如花費20%的時間精力去做可以產生80%效益的事情。

        所以,適當取舍,專注于做自己高價值的事情,獲取更好的回報。如果有多余的精力,再去了解下“圈外”的東西,并逐步擴大自己的“圈”。

        回顧自己的投資經歷,

        你的優勢圈是什么呢?

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